Financial engineering major in Malaysia

About the specialty

الهندسة المالية تعتمد على مجموعة متنوعة من الأدوات التقنية مثل الرياضيات التطبيقية وعلم الحاسوب والإحصاء والنظرية الاقتصادية. يمكن تسمية أي شخص يستخدم هذه الأدوات في مجال التمويل بمهندس مالي، سواء كان ذلك مبرمج حاسوب في بنك أو محلل إحصائي في جهة حكومية. ومع ذلك، فإن مصطلح “الهندسة المالية” يشير عادةً إلى الأشخاص الذين يمتلكون مجموعة شاملة من أدوات التمويل الحديثة ويستندون في عملهم على النظرية المالية. وفي بعض الأحيان، يُفهم هذا المصطلح بشكل أضيق ليشمل فقط المنتجات والاستراتيجيات المالية الجديدة.

الهندسة المالية ليست مجرد عنوان رسمي لوظيفة، بل هي مجال عمل ودراسة يهدف إلى تحقيق الكفاءة المثلى في إدارة أموال المشاريع التجارية عبر مجموعة واسعة من الصناعات. تختلف ألقاب الوظائف في هذا المجال، على الرغم من أن معظمها يشترك في الطابع الهندسي المالي. فمثلاً، يمكن للشركات توظيف مهندس مالي ماهر كمدير استثمارات أو تاجر أو مصرفي.

Requirements to study in Malaysia

Entry requirements vary by university, but usually the criteria for a bachelor's degree are:

• شهادة الثانوية العليا و المؤهلات ما قبل الجامعية المعادلة من المدارس الحكومية
• حاصل على 6.0 في اختبار الايلتس /او 80 في اختبار التوفل.
• اجتياز المتطلبات الصحية

Duration of study to study specialization in Malaysia:

• تبلغ مدة الدراسة 3 سنوات ونصف لدراسة تخصص الهندسة المالية في ماليزيا.

أهم الجامعات العربية والعالمية لدارسة تخصص الهندسة المالية

International universities:

1. Massachusetts Institute of Technology (MIT) – United States
2. Stanford University - United States
3. University of California, Berkeley – United States
4. Harvard University - United States
5. University of Cambridge – United Kingdom

Arab universities:

1. American University in Cairo (AUC) – مصر
2. King Abdulaziz University - Kingdom of Saudi Arabia
3. King Fahd University of Petroleum and Minerals (KFUPM) – Kingdom of Saudi Arabia
4. United Arab Emirates University (جامعة الإمارات العربية المتحدة) – الإمارات العربية المتحدة
5. Qatar University (Qatar University) – Qatar

Universities and enrollment fees:

More details about the specialization:

الهندسة المالية هي تطبيق الأساليب الرياضية على حل المشاكل في مجال التمويل، وتعرف أيضًا باسم الرياضيات المالية، والتمويل الرياضي، والتمويل الحسابي. تعتمد الهندسة المالية على أدوات من الرياضيات التطبيقية، وعلم الحاسوب، والإحصاء، والنظرية الاقتصادية.

تستخدم مصارف الاستثمار، والمصارف التجارية، وصناديق التحوط، وشركات الاستشارات المالية، وشركات التأمين، وسوق الأسهم، والوكالات التنظيمية مهندسين ماليين. تطبق هذه المؤسسات أساليب الهندسة المالية على مشاكل مثل تطوير المنتجات الجديدة، وتقييم الأوراق المالية المشتقة، وهيكلة الحافظة، وإدارة المخاطر، ومحاكاة السيناريوهات.

وبعد تأسيس أساس قوي من المهارات، يمكن للمهندسين الماليين النجاح في أدوار مثل علم البيانات، وعلم المعلومات/الذكاء الاصطناعي، وتطوير البرمجيات. جلب التحليل الكمي الابتكار والكفاءة والدقة إلى الأسواق المالية وعملية الاستثمار.

مع تسارع وتيرة الابتكار المالي، تتزايد الحاجة إلى الأفراد المؤهلين الذين يحملون تدريبًا محددًا في الهندسة المالية في جميع بيئات السوق.

المسئوليات الرئيسية للمهندس المالي:

لابد من المهندس المالي امتلاك العديد من المهارات ليستطيع القيام بوظيفته في على أكمل وجه ومن هذه المهارات:

• تقديم الاستشارات حول الاقتصاد السوقي الحالي للشركات، المجالس، والحكومات المحلية.
• تقديم الحلول للتحديات المالية باستخدام منهجيات نظرية ورياضية.
• تطوير نماذج محاكاة باستخدام البيانات المالية السابقة والحالية لتحليل سلوك السوق المستقبلي وتوقعاته.
• اختبار الاستراتيجيات التحليلية الجديدة وأدوات الاستثمار باستخدام نماذج محاكاة السوق.
• تنظيم ورئاسة اجتماعات مع الإدارة المالية لمناقشة وتقييم الاستراتيجيات المالية.
• إدارة المحافظ الاستثمارية نيابةً عن الشركات أو العملاء.
• البحث وتحليل الاتجاهات التجارية والاقتصادية باستخدام البيانات المالية السابقة والحالية.
• إعداد وتحديث التقارير المالية للشركة أو المنظمة.
• التفاوض والتواصل مع كبار المديرين التنفيذيين وأعضاء الإدارة لتحديد وتقييم رأس المال الشركات والموقف المالي الحالي والمستقبلي.
• تطوير استراتيجيات تحليلية جديدة باستخدام برمجيات البرمجة المتقدمة.

المهارات المطلوب في التخصص:

الهندسة المالية هي مجال يعتمد بشكل كبير على الرياضيات التطبيقية، وعلم الحاسوب، والإحصاء، والنظرية الاقتصادية. يمكن وصف المهندس المالي بأنه أي شخص يستخدم الأدوات التقنية في مجال التمويل، مثل مبرمجي الحاسوب في البنوك أو الخبراء الاحصائيين في الجهات الحكومية. وعلى الرغم من أن هناك تنوعًا في مسميات الوظائف في هذا المجال، فإن معظم الممارسين يتمتعون بمعرفة واسعة في مجموعة متنوعة من الأدوات المالية الحديثة ويستخدمون النظرية المالية في عملهم.

الغرض الرئيسي للهندسة المالية هو الوصول إلى الأسلوب الأمثل لإدارة رأس المال وتحليله في مختلف الصناعات. تستخدم هذه المهنة في البنوك الاستثمارية، والمصارف التجارية، وشركات التأمين، وغيرها، حيث يتم تطبيق الأساليب المالية لحل مشاكل مثل تطوير منتجات جديدة، وتقييم الأوراق المالية، وإدارة المخاطر، وتحليل السيناريوهات المختلفة.

يتطلب تقديم الحلول الفعّالة للمشكلات وإدارة المخاطر بشكل فعّال من المهندس المالي أن يكون لديه تفكير منطقي وتحليلي. كما يتعين عليه التواصل بشكل فعّال مع الفرق الإدارية والعملاء لشرح الأفكار والآراء المهنية بوضوح.

من المهم أيضًا أن يتقن المهندس المالي مهارات البرمجة الحاسوبية، حيث يمكنه استخدامها في بناء النماذج المحاكية للسوق وتحليل البيانات المالية بكفاءة. ويمكن للمهارات الرياضية والإحصائية أيضًا أن تسهم في فهم وتحليل الأسواق بدقة وتوجيه عمليات اتخاذ القرار المالية.

Career paths after study:

يتواجد العديد من المجالات التي يستخدم فيها  تخصص الهندسة المالية من أجل التطوير والتحسين ومن هذه المجالات:

• تمويل الشركات:
  هو العملية التي تهدف إلى توفير التمويل والموارد المالية اللازمة لدعم نشاطات الشركات وتطويرها. يتضمن ذلك استخدام مجموعة متنوعة من الأدوات المالية مثل القروض، والإصدارات السهمية، والسندات، والتمويل الإسلامي، وغيرها لتلبية احتياجات الشركات فيما يتعلق بتمويل مشاريعها وتوسيع أعمالها.
• التجارة بالمقايضة:
  تُعتبر نوعًا من أنواع التمويل الإسلامي، حيث يتم تنظيم الصفقات بطرق معينة تتفق مع الشريعة الإسلامية. يتم فيها تبادل الأصول بين الأطراف بشروط محددة، مما يسمح بتداول السلع والخدمات بطريقة تتجنب الربا والمخاطر غير المشروعة.
• التكنولوجيا والتمويل الخوارزمي:
  تتمثل هذه المجال في استخدام التكنولوجيا، مثل الذكاء الاصطناعي والتحليل البياني، لتحسين عمليات صناعة القرار المالي وتطوير أدوات مالية مبتكرة. تشمل هذه العمليات استخدام البيانات الكبيرة للتنبؤ بالاتجاهات المالية وتحسين الأداء الاستثماري.
• إدارة المخاطر وتحليل البيانات:
  هي عملية تحليل البيانات المالية والاقتصادية لتحديد وفهم المخاطر التي تواجهها الشركات أو المؤسسات المالية. يتم تطبيق تقنيات التحليل الإحصائي والتنبؤ على البيانات لتحديد السلوكيات المالية وتقدير المخاطر المحتملة.
• تسعير الخيارات والأدوات المالية الأخرى:
  هو العملية التي تهدف إلى تحديد قيمة الخيارات المالية والأدوات المشتقة، مثل العقود الآجلة والخيارات والسندات، باستخدام نماذج محددة وتقنيات حسابية. يهدف هذا النوع من التحليل إلى تحديد قيمة الأصول المالية وتقييم الاستثمارات المحتملة.
• تصميم منتجات مالية منظمة وأدوات مالية مخصصة:
  هو العمل على تطوير وتصميم منتجات مالية مبتكرة ومصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء أو الأسواق المالية المحددة. يتضمن ذلك تحليل الاحتياجات، وتصميم الأدوات المالية، واختبارها، وتنفيذها.
• إدارة المخاطر الائتمانية والائتمان:
  تشمل العمليات التي تهدف إلى تقدير وتقييم المخاطر المتعلقة بالقروض والائتمان

إذا كنت ترغب بضمان مستقبل أفضل في مسارك المهني وترغب ببدء رحلتك التعليمية في ماليزيا، كل ما عليك هو التواصل مع فريق عمل قو أدفايس عن طريق واتساب from here